 Constituer et gérer votre patrimoine
Nous concevons des solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs.
Bilan Patrimonial
Véritable audit de votre patrimoine, il permet :
 de faire le point sur votre situation patrimoniale et familiale : composition familiale, état patrimonial,
situation fiscale et juridique, anticipation d’évolutions, …
d’établir votre profil financier et de définir votre comportement face au risque.
de préciser et de valider vos objectifs.
Le bilan patrimonial est un préalable nécessaire à l’élaboration de votre
stratégie patrimoniale.
Assurance
Pour dynamiser vos placements, préparer votre succession ou
protéger vos proche en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse, nous
vous proposons des produits d’assurance vie diversifiés et adaptés à vos besoins.
Société de courtage, Optimum CONSEIL assure également vos
garanties complé-mentaires et gère vos contrats de prévoyance,
mutuelle, dépendance et retraite.
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Conseil et assistance
Nos conseillers en gestion de patrimoine s’entourent de spécialistes afin d’élaborer les solutions adaptées à vos besoins :
- Notaires
- Avocats
- Juristes
- Experts-comptables
Ces concours permettent à nos gestionnaires d’appréhender au mieux votre situation patrimoniale.
Trouver le meilleur financement pour vos projets
Montage et financement
L’acquisition d’un bien immobilier (résidence principale, secondaire, investissement locatif), d’un fond de commerce, d’une patientèle, est une étape importante de la vie privée et professionnelle.
Partenaire des plus grands établissements bancaires et financiers, nous vous apportons notre expertise quant aux solutions de financement nécessaires à la réalisation de votre projet.
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Dynamiser votre épargne et générer de nouvelles sources de revenus
Nous sélectionnons des produits performants, souples et diversifiés pour vous accompagner dans toutes les étapes de vos projets :
Création et valorisation de capital :
Assurance vie
Valorisation de capital :
Compte à terme
PEP
PEA
Compte Titres
Optimisation de la fiscalité :
PERP
Contrat Madelin (Retraite/Prévoyance)
Transmission du capital et des avoirs, nous étudions le placement le plus adapté à votre situation :
Assurance vie
Contrat de Capitalisation
Revenus complémentaires tirés du revenu de l’épargne.
- Rente viagère
- Rachat partiel assurance vie
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Préparer votre avenir et celui
de vos proches
Nous construisons
avec vous des
solutions sécurisées
Vous êtes salarié, vous exercez en profession libérale ou êtes chef d’entreprise, nous vous conseillons et vous accompagnons dans la souscription d’un Contrat Retraite adapté à votre situation professionnelle.
PERP
Assurance vie
Loi Madelin
Protéger votre famille
Nous préparons l’avenir en toute sérénité pour vous permettre d’anticiper les conséquences d’événements imprévus : maladie, perte d’autonomie, invalidité, décès… et mettre ainsi votre famille à l’abri.
Mutuelle complémentaire santé
Assurance décès
Contrat obsèques
Optimiser votre fiscalité
Nous tirons le meilleur parti des dispositifs disponibles pour minorer votre imposition
Placements immobiliers
- Loi De Robien
- Loi Borloo
- Loi Demessine ZRR
- Loi Scellier
- Location meublée professionnelle
- Location meublée non professionnelle
- Loi Girardin Immobilier
- Loi Girardin Industriel
- Monuments historiques
- Loi Malraux
Placements financiers
- FIP et FCPI
- FIP ISF
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